Gemini Notebook · Un notebook par société
Interroger les rapports annuels d’une société
Un tableau sur plusieurs exercices, où chaque chiffre renvoie à la page du rapport.
Formation IA · Chiffres et finance
Formation IA pour analyste financier
L’IA lit les rapports et les communiqués plus vite que vous, mais elle ne sait pas ce qu’un chiffre change à votre thèse. Elle dépouille, contrôle et met en forme : vous gardez l’analyse et la recommandation.
10 usages concrets · 6 outils conseillés, dont 5 sans payer · 15 à 25 minutes par usage
Le premier pasGemini Notebook · Un notebook par sociétéInterroger les rapports annuels d’une société
- Dans Gemini Notebook, créez un notebook au nom de la société et importez ses rapports annuels et ses présentations de résultats, en PDF.
- Dans le volet « Discussion », collez la consigne ci-dessous.
- Cliquez sur le numéro affiché dans la réponse : le passage du rapport s’ouvre à côté.
- Reportez dans votre modèle les seuls chiffres que vous avez relus dans le document.
La consigne à copier
À partir des seuls documents de ce notebook, retrace sur [cinq] exercices l’évolution de [la marge opérationnelle par division]. Présente un tableau : exercice, division, chiffre d’affaires, résultat opérationnel, marge, avec la page du rapport pour chaque chiffre. Signale tout changement de périmètre, de méthode comptable ou de découpage des divisions qui rend deux années non comparables. Si un chiffre n’est pas publié, écris « non publié » au lieu de le calculer.
20 min · chaque semaine
Les tâches où l’IA aide le plus
- Lire les rapports et les communiqués
- Mettre à jour le modèle financier
- Rédiger les notes d’analyse
- Suivre les conférences de résultats
- Comparer les sociétés d’un secteur
- Préparer les comités d’investissement
10 usages concrets pour le métier d’analyste financier
Claude · Fichiers joints, dans la conversation
Dépouiller une publication de résultats
Un tableau du publié contre l’attendu, la liste des éléments exceptionnels et les objectifs annoncés, pages à l’appui.
Claude · Claude dans Excel
Contrôler un modèle financier avant de l’envoyer
La liste des cellules à vérifier, chacune avec son adresse et la raison du doute.
Microsoft Copilot · Copilot dans Excel
Tester la sensibilité de la valorisation
Un tableau de sensibilité relié au modèle, qui se met à jour quand vos hypothèses changent.
Perplexity · « Research »
Faire le point sur un secteur
Un rapport de secteur structuré, où chaque chiffre porte sa source et sa date.
Gemini Notebook · Volet « Discussion »
Préparer ses questions à la direction
Le suivi des engagements de la direction, date par date, et une liste de questions prêtes.
Julius · Fichier Excel ou CSV, dans la conversation
Tracer les graphiques de la note
Trois graphiques prêts à coller dans la note, avec les colonnes utilisées pour chacun.
Claude · « Projets »
Rédiger la note d’analyse
Un premier jet de note en Word, dans votre style, fidèle à vos chiffres et à votre thèse.
DeepL · Traduction de fichiers, avec « Glossaire »
Lire un rapport publié dans une autre langue
Une version française de lecture, et la liste des passages où la traduction s’écarte de l’original.
Microsoft Copilot · Copilot dans PowerPoint
Monter le support du comité d’investissement
Un jeu de six diapositives au gabarit de la maison, à compléter avec vos graphiques.
Les outils conseillés, et leur prix
ClaudeSans payer pour commencer
Dépouiller un communiqué de résultats, contrôler un modèle dans Excel en citant les cellules, et rédiger la note dans votre style.
OffreGratuit pour essayer, sans document interne. Panneau dans Excel : Pro, 20 $ par mois (17 $ par mois si facturé à l’année). En entreprise : Team, 25 $ par personne et par mois (20 $ si facturé à l’année).
Gemini NotebookSans payer pour commencer
Les rapports annuels et les conférences d’une société dans un même notebook : chaque réponse renvoie à la page du document.
OffreGratuit : 100 notebooks, 50 sources par notebook, 50 questions par jour.
PerplexitySans payer pour commencer
Un point de secteur avec la source et la date de chaque chiffre, avant d’ouvrir une nouvelle couverture.
OffreGratuit : 3 recherches « Pro » par jour et 1 rapport « Research » par mois. Ensuite : Pro, 20 $ par mois (22 € sur l’App Store français).
Microsoft Copilot
Si l’entreprise est sur Microsoft 365 : construire un tableau de sensibilité dans Excel et tirer un support PowerPoint de votre note, sans sortir les fichiers.
OffreMicrosoft 365 Copilot Business, 15,60 € HT par personne et par mois, engagement annuel.
JuliusSans payer pour commencer
Déposer un export de chiffres publiés et obtenir les graphiques de la note en les décrivant en une phrase.
OffreFree, 0 $ : 25 crédits par jour. Pour exporter les graphiques et les rapports : Plus, 20 $ par mois, ou 16 $ par mois facturé à l’année.
DeepLSans payer pour commencer
Lire sans attendre un rapport publié en allemand, en italien ou en japonais, avec sa mise en page d’origine.
OffreGratuit, 0 €, pour des textes déjà publiés : 50 000 caractères et 1 fichier par mois. Sinon : Individual, 7,49 € par mois, facturé à l’année.
Prix relevés sur les pages officielles des éditeurs, datés sur la fiche de chaque outil. Ces abonnements ne sont pas compris dans Nova. Marques citées pour identifier les outils. Aucune affiliation.
Les règles à respecter
À faire, toujours
- Information privilégiée : aucune information non publique sur une société cotée dans un outil que votre conformité n’a pas validé. Jamais sur un compte personnel.
- Chaque chiffre se recalcule à partir du document d’origine. Un assistant peut mal lire un tableau, ou confondre un chiffre publié et un chiffre ajusté.
- La recommandation et l’objectif de cours vous engagent, vous et votre maison : l’IA met en forme, vous analysez et vous signez, avec les mentions réglementaires.
- Les données de vos fournisseurs (cours, consensus, estimations) sont sous licence : vérifiez que le contrat permet de les déposer dans un autre outil.
À ne pas confier à l’IA
- Fixer une recommandation, une prévision ou un objectif de cours.
- Un chiffre de consensus ou de marché donné par un assistant, sans source que vous avez ouverte.
- Ce qu’une direction vous a dit en rendez-vous privé, dans un outil grand public.
Questions fréquentes
Quels outils d’IA utiliser quand on est analyste financier ?
Nova en conseille 6 pour commencer : Claude, Gemini Notebook, Perplexity, Microsoft Copilot, Julius et DeepL. Parmi eux, 5 s’utilisent sans payer pour débuter.
Par quoi commencer ?
Par « Interroger les rapports annuels d’une société », avec Gemini Notebook (un notebook par société). Comptez 20 minutes la première fois. Un tableau sur plusieurs exercices, où chaque chiffre renvoie à la page du rapport.
Est-ce une formation certifiante, finançable par le CPF ?
Non. Nova est un logiciel par abonnement, pas un organisme de formation : il n’est pas certifié Qualiopi, ne se finance pas avec le CPF et ne délivre aucun diplôme. Il coûte 19 € par mois pour une personne.