Gemini Notebook · Volet « Studio », « Tableaux de données »
Comparer les frais de deux contrats d’assurance-vie
Un tableau comparatif des deux contrats, où chaque chiffre renvoie à sa page.
Formation IA · Chiffres et finance
Formation IA pour conseiller en gestion de patrimoine
L’IA ne connaît ni vos clients ni leurs objectifs. Elle prend les notes du rendez-vous, met en forme le bilan patrimonial, range deux contrats dans un tableau et retrouve un texte fiscal. Le conseil, son adéquation au client et la signature restent les vôtres.
9 usages concrets · 6 outils conseillés, dont 6 sans payer · 5 à 20 minutes par usage
Le premier pasGemini Notebook · Volet « Studio », « Tableaux de données »Comparer les frais de deux contrats d’assurance-vie
- Ouvrez Gemini Notebook et créez un notebook, par exemple « Assurance-vie : contrat A et contrat B ».
- Dans le volet « Sources », cliquez sur « Ajouter » et déposez les conditions générales, les documents d’informations clés et les annexes financières à jour.
- Dans le volet « Discussion », collez la consigne ci-dessous. Cliquez sur chaque renvoi pour lire le passage d’origine.
- Pour un tableau à exporter vers Google Sheets, ouvrez le volet « Studio », puis « Tableaux de données ».
La consigne à copier
Compare les deux contrats de ce notebook dans un tableau, une ligne par critère : frais sur versement, frais de gestion du fonds en euros et des unités de compte, frais d’arbitrage, frais des modes de gestion, nombre de supports, options de gestion, versement minimum, conditions de rachat et d’avance, garanties en cas de décès. Pour chaque case, cite le document et la page. Écris « non trouvé » quand le document ne le dit pas. Liste ensuite les cinq différences qui pèsent le plus pour [un client de 55 ans qui prépare sa retraite]. Ne recommande aucun contrat.
20 min · chaque mois
Les tâches où l’IA aide le plus
- Rendez-vous de découverte et de suivi
- Bilans et études patrimoniales
- Comparaison de contrats et de supports
- Veille fiscale et juridique
- Documents réglementaires remis au client
- Réponses aux clients quand les marchés bougent
9 usages concrets pour le métier de conseiller en gestion de patrimoine
Granola · Onglet « Enhanced »
Garder la trace du rendez-vous de découverte
Un compte rendu de découverte rangé par rubriques, avec les informations manquantes et les pièces à demander.
Claude · Projets
Rédiger le bilan patrimonial
Un bilan patrimonial mis en forme dans un fichier Word, avec les constats rédigés et vos analyses à compléter.
Vérifier un point de droit ou de fiscalité
Une réponse en français courant, avec les articles et les décisions à ouvrir pour vérifier.
Perplexity · Research
Mesurer l’effet d’une mesure fiscale sur vos clients
Un rapport sourcé sur la mesure, sa date d’effet et les profils de clients à contacter.
Napkin AI · « Generate Visual »
Expliquer un démembrement par un schéma
Un schéma en trois temps, à insérer dans l’étude ou à montrer en rendez-vous.
Claude · Fichier Excel, dans la conversation
Chiffrer deux scénarios dans un fichier Excel
Un fichier Excel à trois onglets : hypothèses, calcul année par année, écart entre les deux scénarios.
Mettre en forme la déclaration d’adéquation
Un projet de déclaration d’adéquation structuré, à vérifier, compléter et signer.
Répondre à un client inquiet d’une baisse des marchés
Une réponse posée, sans promesse, qui ouvre sur un rendez-vous.
Les outils conseillés, et leur prix
ClaudeSans payer pour commencer
Il met en forme un bilan patrimonial à partir de vos notes, fabrique un fichier Excel de simulation aux formules visibles et rédige la réponse à un client inquiet.
OffreGratuit pour essayer, sans donnée de client. Pour le cabinet : Team, 25 $ par personne et par mois (20 $ si facturé à l’année)
Gemini NotebookSans payer pour commencer
Un notebook par contrat ou par support : conditions générales, document d’informations clés, rapport annuel. Il range les frais dans un tableau et montre la page.
OffreGratuit : 100 notebooks, 50 sources par notebook, 50 questions par jour
GranolaSans payer pour commencer
Il prend les notes du rendez-vous de découverte sans robot dans l’appel. Vous écoutez le client, la trace écrite est prête à la fin.
OffreBasic, 0 $
OrdalieSans payer pour commencer
Une question de droit ou de fiscalité posée en français courant, une réponse avec les articles et les décisions à ouvrir. L’éditeur est français et héberge les données en France.
OffreOrdalie, 0 € par personne et par mois : 10 questions par semaine. Pour un usage quotidien : Ordalie PRO, 75 € HT par personne et par mois
PerplexitySans payer pour commencer
Une mesure de la loi de finances, un nouveau plafond : il fait le point avec les sources officielles, à ouvrir une par une.
OffreGratuit pour commencer, puis Pro, 20 $ par mois (22 € sur l’App Store français)
Napkin AISans payer pour commencer
Vous collez quatre phrases sur un démembrement ou une donation : il en fait un schéma à montrer au client.
OffreFree, 0 $ : 500 crédits par semaine. Plus, 9 $ par personne et par mois, pour retirer la marque Napkin des visuels
Prix relevés sur les pages officielles des éditeurs, datés sur la fiche de chaque outil. Ces abonnements ne sont pas compris dans Nova. Marques citées pour identifier les outils. Aucune affiliation.
Les règles à respecter
À faire, toujours
- Devoir de conseil : l’IA met en forme, vous recommandez et vous signez. Le recueil d’informations, le profil de risque et la déclaration d’adéquation engagent votre responsabilité.
- Secret professionnel et données personnelles : revenus, patrimoine, santé, situation familiale ne vont pas dans un assistant grand public. Remplacez les noms par des lettres et travaillez dans l’espace d’équipe du cabinet.
- Un barème, un abattement ou un plafond se vérifie à la source officielle, à la date du jour. Les règles changent à chaque loi de finances, et l’assistant ne le sait pas toujours.
- Tout chiffre montré au client se recalcule dans votre logiciel de simulation. Aucune promesse de rendement, aucune performance passée présentée comme un engagement.
À ne pas confier à l’IA
- Laisser un assistant choisir un produit, une allocation ou un profil de risque à votre place.
- Déposer un avis d’imposition, un relevé de compte, une pièce d’identité ou un acte notarié dans un outil gratuit.
- Rédiger seul un acte ou trancher un montage juridique sur la foi d’une réponse d’IA, sans le notaire ou l’avocat du client.
Questions fréquentes
Quels outils d’IA utiliser quand on est conseiller en gestion de patrimoine ?
Nova en conseille 6 pour commencer : Claude, Gemini Notebook, Granola, Ordalie, Perplexity et Napkin AI. Tous s’utilisent sans payer pour débuter.
Par quoi commencer ?
Par « Comparer les frais de deux contrats d’assurance-vie », avec Gemini Notebook (volet « Studio », « Tableaux de données »). Comptez 20 minutes la première fois. Un tableau comparatif des deux contrats, où chaque chiffre renvoie à sa page.
Est-ce une formation certifiante, finançable par le CPF ?
Non. Nova est un logiciel par abonnement, pas un organisme de formation : il n’est pas certifié Qualiopi, ne se finance pas avec le CPF et ne délivre aucun diplôme. Il coûte 19 € par mois pour une personne.