Faire le point sur les taux avant un placement
Un point daté sur les taux courts, la dernière décision monétaire et les anticipations, avec les sources.
Formation IA · Chiffres et finance
Formation IA pour trésorier d’entreprise
L’IA ne valide aucun virement et ne négocie pas avec vos banques. Elle prépare la position du matin, explique un écart de prévision, relit une convention de crédit et rédige la consultation bancaire. Votre temps va aux arbitrages et à la relation avec les banques.
10 usages concrets · 6 outils conseillés, dont 3 sans payer · 5 à 20 minutes par usage
Le premier pasPerplexityFaire le point sur les taux avant un placement
- Ouvrez perplexity.ai et collez la consigne ci-dessous dans le champ de recherche.
- Cliquez sur les numéros pour ouvrir les pages de la banque centrale et vérifier la date de chaque taux.
- Posez une question de suivi, par exemple sur la date de la prochaine réunion de politique monétaire.
- Comparez avec les cotations de vos banques avant de décider.
La consigne à copier
Fais le point, à la date d’aujourd’hui, sur les taux courts en zone euro : taux directeurs de la Banque centrale européenne, €STR, Euribor 1 mois, 3 mois et 6 mois. Donne la valeur et la date de chaque taux, avec la source officielle. Résume en cinq lignes la dernière décision de politique monétaire et ce que les marchés anticipent pour les [six] prochains mois. Ajoute la date des prochaines réunions. Sources à privilégier : Banque centrale européenne, Banque de France. Signale tout chiffre qui date de plus de [trois] jours.
5 min · chaque semaine
Les tâches où l’IA aide le plus
- Position de trésorerie quotidienne
- Prévisions et analyse des écarts
- Relations et conditions bancaires
- Financements, covenants et placements
- Risques de change et de taux
- Sécurité des paiements
10 usages concrets pour le métier de trésorier d’entreprise
Agicap · Agicap relié à votre assistant
Faire la position de trésorerie du matin
La position du jour par banque et par société, les comptes à surveiller et les équilibrages à étudier.
Microsoft Copilot · Copilot dans Excel
Expliquer les écarts entre la prévision et le réel
Le tableau des écarts par catégorie, les dix plus gros classés, et la part due aux décalages.
Agicap · Les scénarios
Tester le retard de paiement d’un gros client
Le point bas de trésorerie avec et sans le retard, comparé à la ligne de crédit, et les décaissements à décaler.
Gemini Notebook · Un notebook « Conditions bancaires »
Contrôler les frais bancaires facturés
Le tableau des conditions négociées avec leur page, et la liste des frais facturés qui s’en écartent.
Gemini Notebook · Un notebook « Financements »
Suivre les covenants et les échéances des financements
Le tableau des engagements de chaque financement, avec la clause, la page et le calendrier des mois à venir.
Claude · Fichiers Word et Excel, dans la conversation
Préparer une consultation bancaire
Un cahier des charges de quatre pages et une grille Excel pour comparer les réponses des banques.
Rédiger la note sur l’exposition au risque de change
Une note d’une page sur l’exposition par devise, la couverture en place et les écarts avec la politique.
Granola · Onglet « Enhanced »
Garder la trace d’un rendez-vous bancaire
Un relevé des conditions annoncées et des engagements, et l’email de confirmation à envoyer à la banque.
Mettre à jour la procédure contre la fraude au virement
Une procédure de deux pages, la liste des signaux d’alerte et un questionnaire de formation pour l’équipe.
Les outils conseillés, et leur prix
Agicap
Tous les comptes au même endroit, une prévision bâtie sur le réel et des scénarios. Relié à votre assistant, il répond à vos questions sur les soldes et les prévisions.
OffreAbonnement Agicap, sur devis (abonnement annuel, 12 mois minimum)
Claude
Il rédige la consultation bancaire, la note sur le risque de change ou la procédure contre la fraude, et rend un vrai fichier Word ou Excel. Avec l’offre Team, vos contenus ne servent pas à l’entraînement.
OffreTeam, 25 $ par personne et par mois (20 $ si facturé à l’année)
Gemini NotebookSans payer pour commencer
Conventions de crédit, conditions tarifaires, avenants : il retrouve une marge, un covenant ou une commission et montre la page.
OffreGratuit pour essayer. Pour les contrats : compte Google Workspace de l’entreprise, inclus dans l’offre
Microsoft Copilot
Si l’entreprise est sur Microsoft 365 : dans Excel, il compare le prévu et le réel, écrit la formule et montre les cellules modifiées.
OffreMicrosoft 365 Copilot Business, 15,60 € HT par personne et par mois, engagement annuel
PerplexitySans payer pour commencer
Taux directeurs, taux courts, annonce d’une banque centrale : le point du moment, avec les sources officielles à ouvrir.
OffreGratuit pour commencer, puis Pro, 20 $ par mois (22 € sur l’App Store français)
GranolaSans payer pour commencer
Il prend les notes du rendez-vous bancaire sans robot dans l’appel : les conditions annoncées à l’oral sont écrites à la fin.
OffreBasic, 0 $
Prix relevés sur les pages officielles des éditeurs, datés sur la fiche de chaque outil. Ces abonnements ne sont pas compris dans Nova. Marques citées pour identifier les outils. Aucune affiliation.
Les règles à respecter
À faire, toujours
- Aucun paiement ne se décide ni ne se valide par un assistant. Les virements passent par vos outils bancaires, avec leur double signature.
- Soldes, prévisions, conventions de crédit : uniquement dans un espace professionnel où les contenus ne servent pas à l’entraînement. Vérifiez où les données sont hébergées.
- Tout chiffre destiné à la direction ou à une banque se recalcule à partir de vos relevés et de vos outils de trésorerie.
- Avant de relier un assistant à la banque ou à votre logiciel de trésorerie, fixez qui y a accès et ce qu’il peut faire : lire, jamais payer.
À ne pas confier à l’IA
- Modifier des coordonnées bancaires ou lancer un virement sur la foi d’un email, d’un appel ou d’une réponse d’assistant, sans contre-appel.
- Décider d’une couverture de change ou d’un placement à partir d’un taux donné par un assistant.
- Déposer une convention de crédit, un projet de financement ou la liste de vos signataires dans un outil grand public.
Questions fréquentes
Quels outils d’IA utiliser quand on est trésorier d’entreprise ?
Nova en conseille 6 pour commencer : Agicap, Claude, Gemini Notebook, Microsoft Copilot, Perplexity et Granola. Parmi eux, 3 s’utilisent sans payer pour débuter.
Par quoi commencer ?
Par « Faire le point sur les taux avant un placement », avec Perplexity. Comptez 5 minutes la première fois. Un point daté sur les taux courts, la dernière décision monétaire et les anticipations, avec les sources.
Est-ce une formation certifiante, finançable par le CPF ?
Non. Nova est un logiciel par abonnement, pas un organisme de formation : il n’est pas certifié Qualiopi, ne se finance pas avec le CPF et ne délivre aucun diplôme. Il coûte 19 € par mois pour une personne.