Comparer deux contrats pour un client
Un tableau comparatif des garanties, page par page, et les différences qui comptent pour la situation du client.
Formation IA · Vente et relation client
Formation IA pour courtier en assurance
L’IA lit les conditions générales à votre place, range deux contrats dans un même tableau et prépare le projet de fiche de conseil. Le conseil, le choix du contrat et la signature restent les vôtres.
9 usages concrets · 6 outils conseillés, dont 5 sans payer · 10 à 20 minutes par usage
Le premier pasClaudeComparer deux contrats pour un client
- Téléchargez les conditions générales et le tableau de garanties de chaque contrat, dans leur version en vigueur.
- Dans Claude, cliquez sur le bouton + en bas à gauche du champ de saisie, puis sur « Ajouter des fichiers ou des photos », et déposez les fichiers.
- Collez la consigne ci-dessous, en décrivant la situation du client sans son nom.
- Ouvrez chaque page citée et relisez les exclusions dans le texte avant de vous en servir.
La consigne à copier
Tu m’aides à comparer deux contrats d’assurance [multirisque professionnelle, santé, emprunteur] pour un client : [activité ou profil, effectif, chiffre d’affaires, besoins exprimés]. À partir des documents joints, fais un tableau : garantie, plafond, franchise, délai de carence, principales exclusions, pour le contrat A et pour le contrat B. Cite le document et la page pour chaque case, et écris « non précisé » quand le texte ne dit rien. Signale ensuite les cinq différences qui comptent pour ce client, et les besoins exprimés qu’aucun des deux contrats ne couvre. Ne recommande pas de contrat : c’est moi qui conseille.
20 min · chaque semaine
Les tâches où l’IA aide le plus
- Recueil des besoins du client
- Comparaison des contrats et des garanties
- Rédaction de la fiche de conseil
- Questions des clients sur leurs garanties
- Suivi des sinistres et des refus
- Revue annuelle des contrats et veille
9 usages concrets pour le métier de courtier en assurance
Gemini Notebook · Un notebook par produit
Retrouver une exclusion dans les conditions générales
Les clauses applicables au cas du client, avec l’article et la page, et ce qui reste à confirmer.
Tally · « Create with AI »
Envoyer le questionnaire de recueil des besoins
Un questionnaire en ligne dont les réponses arrivent avant le rendez-vous, prêtes à être discutées.
Granola · Onglet « Enhanced »
Garder la trace du rendez-vous de conseil
Un compte rendu fidèle des besoins exprimés, à classer au dossier et à reprendre dans la fiche de conseil.
Claude · Projets
Rédiger la fiche d’information et de conseil
Un projet de fiche de conseil au format Word, fidèle à la trame du cabinet, avec les points à compléter bien visibles.
Claude · Fichier Excel, dans la conversation
Préparer la revue annuelle des contrats d’un client
Une vue d’ensemble des contrats du client, et une liste de questions à lui poser pendant la revue annuelle.
Appuyer un client face à un refus de prise en charge
Une lecture du refus clause par clause, et un projet de courrier de réexamen si l’argument tient.
Doctrine · « Poser une question », analyse détaillée
Vérifier un point de droit des assurances
Une réponse structurée, avec les articles et les décisions à ouvrir pour vérifier.
Suivre une évolution de la réglementation
Une synthèse datée des changements à connaître, avec les sources officielles à ouvrir.
Les outils conseillés, et leur prix
ClaudeSans payer pour commencer
Il lit deux conditions générales de cent pages, range les garanties dans un même tableau avec la page, et rédige le projet de fiche de conseil dans un fichier Word.
OffreGratuit pour essayer, sans donnée de client. Pour le cabinet : Team, 25 $ par personne et par mois (20 $ si facturé à l’année)
Gemini NotebookSans payer pour commencer
Un notebook par produit : conditions générales, notice, tableau de garanties. Il retrouve une exclusion ou un délai de carence et montre le passage.
OffreGratuit : 100 notebooks, 50 sources par notebook, 50 questions par jour
GranolaSans payer pour commencer
Il prend les notes du rendez-vous de recueil des besoins, sans robot dans l’appel. Vous gardez une trace fidèle de ce que le client a demandé.
OffreBasic, 0 $
TallySans payer pour commencer
Le questionnaire envoyé au client avant le premier rendez-vous, construit en le décrivant, chez un éditeur belge qui héberge les données en Europe.
OffreFree, 0 $
PerplexitySans payer pour commencer
Pour suivre une évolution de la réglementation ou comprendre un risque nouveau, avec les sources officielles à ouvrir une par une.
OffreGratuit pour commencer, puis Pro, 20 $ par mois (22 € sur l’App Store français)
Doctrine
Une question de droit des assurances posée en français courant, une réponse appuyée sur les textes et les décisions de justice, chaque source vérifiable en un clic.
OffreAbonnement Doctrine, prix à consulter sur le site. Un essai gratuit est proposé
Prix relevés sur les pages officielles des éditeurs, datés sur la fiche de chaque outil. Ces abonnements ne sont pas compris dans Nova. Marques citées pour identifier les outils. Aucune affiliation.
Les règles à respecter
À faire, toujours
- Le devoir de conseil est le vôtre : l’IA prépare le comparatif et le projet de fiche, vous vérifiez chaque garantie dans les conditions de l’assureur et vous signez.
- Données de santé, revenus, sinistres : rien de tout cela dans un assistant grand public. Le questionnaire médical passe par le circuit sécurisé de l’assureur.
- Une garantie, une exclusion ou une franchise se lit dans le document contractuel à jour, à la page citée. Un résumé n’engage personne, le contrat oui.
- Travaillez dans l’espace d’équipe du cabinet, où les contenus ne servent pas à l’entraînement, et retirez le nom du client chaque fois qu’il n’est pas nécessaire.
À ne pas confier à l’IA
- Recommander un contrat parce que l’assistant l’a jugé meilleur, sans avoir lu vous-même les exclusions.
- Déposer un questionnaire de santé, un relevé d’information nominatif ou un relevé d’identité bancaire dans un outil gratuit.
- Affirmer à un client qu’un sinistre sera pris en charge sur la foi d’une réponse d’IA : seul l’assureur décide, à partir du contrat.
Questions fréquentes
Quels outils d’IA utiliser quand on est courtier en assurance ?
Nova en conseille 6 pour commencer : Claude, Gemini Notebook, Granola, Tally, Perplexity et Doctrine. Parmi eux, 5 s’utilisent sans payer pour débuter.
Par quoi commencer ?
Par « Comparer deux contrats pour un client », avec Claude. Comptez 20 minutes la première fois. Un tableau comparatif des garanties, page par page, et les différences qui comptent pour la situation du client.
Est-ce une formation certifiante, finançable par le CPF ?
Non. Nova est un logiciel par abonnement, pas un organisme de formation : il n’est pas certifié Qualiopi, ne se finance pas avec le CPF et ne délivre aucun diplôme. Il coûte 19 € par mois pour une personne.